7 راه حل آسان برای فاجعه مالی بعدی!
آیا تورم یا حتی ابر تورم در راه است؟ پیش‌بینی تورم ما در سال 2021 بسیار نگران‌کننده است زیرا داستان تورم محرک در حال پخش است، اما اقداماتی وجود دارد که می‌توانید امروز برای محافظت از ثروت خود انجام دهید. تورم به آمریکا و بریتانیا و همچنین بسیاری از کشورها در حال آمدن است. در اینجا دلیل تورم رخ می دهد و چگونه می توانیم از پولی که به سختی به دست آورده ایم محافظت کنیم.
زمانی که پاندمی سال گذشته شروع شد، بازارهای سهام در سراسر جهان با سرعتی بی‌سابقه سقوط کردند. جهان در حال آماده شدن برای یک تعطیلی جهانی بود و می‌دانست که اقتصاد مختل خواهد شد.
با این حال، طی چند ماه، بازارها بهبود یافتند و بازار ایالات متحده سال را در بالاترین حد خود به پایان رساند. شاخص FTSE 100 بریتانیا بهبود قابل توجهی داشت اما یکی از بدترین عملکردهای سال بود. DAX آلمان نیز به طور کامل بهبود یافت.
بهتر شد:
وقتی خبر تایید واکسن منتشر شد، بازارها در پایان سال به یک رشد جهانی رسیدند. قیمت نفت علیرغم رسیدن به ارقام منفی بی سابقه در سال گذشته شروع به بهبود کرد. قیمت نفت اکنون در حدود 60 دلار در هر بشکه است که یک بهبود قابل توجه است.
به همین دلیل است:
اکثر اقتصاددانان و معامله گران وال استریت می گویند که این بهبود توسط سیاست های پولی و مالی انجام شد که به اقتصاد کمک کرد. بدون گام نهادن بانک‌های مرکزی با تسهیل کمی (چاپ پول) و نگه داشتن نرخ‌های بهره در سطوح پایین، به احتمال بسیار زیاد بازارها بهبود پیدا نمی‌کردند.
از آنجایی که دولت‌ها اقتصاد کشورشان را تعطیل کردند و از کسب‌وکارها خواستند درهای خود را ببندند، مجبور شدند کمک‌های مالی زیادی به مشاغل و افراد بیکار ارائه کنند.
پرزیدنت بایدن به تازگی یک موضوع باورنکردنی را اعلام کرده است بسته نجات 1.9 تریلیون دلاری با تزریق این نوع پول به اقتصاد، جای تعجب نیست که بازارها افزایش پیدا کنند. همه چیز عالی به نظر می رسد، اما پیامدهای این همه محرک چیست؟ آیا عواقبی دارد؟
بله، و آنها وحشتناک هستند:
از زمان بحران مالی در سال 2008، بانک‌های مرکزی برنامه‌های تسهیل کمی منظم را آغاز کردند و با خرید اوراق قرضه دولتی و شرکتی، پول جدید را وارد اقتصاد کردند. در سال 2020، آنها این را به سطح جدیدی رساندند.
اکثر آنها استدلال می کنند که چاره ای ندارند، اما ممکن است به دلیل تورم وارد فاجعه دومی شویم که جهان را تغییر می دهد. باور کنید وقتی می گویم این وحشتناک است و من بسیار می ترسم.
محرک و تورم به هم مرتبط هستند اما به همین سادگی نیست. بیشتر مردم فکر می کنند که دلار چاپ شده بیشتر برابر است با دلار ضعیف تر، زیرا عرضه دلار افزایش یافته است، ساده است عرضه و تقاضا
این از نظر پایه درست است، اما چرا تا به حال در سال 2021 تورم نداشته ایم؟ تورم افزایش قیمت هاست و به طرق مختلف اندازه گیری می شود. یک معیار رایج این است شاخص قیمت مصرف کننده (CPI) که قیمت سبدی از کالاهایی را که مصرف کنندگان می خرند ردیابی می کند.
پیش‌بینی CPI فعلی در سال 2021 هیچ افزایش قیمت زیادی را نشان نمی‌دهد، اما چرا؟ برای افزایش قیمت ها، باید تقاضا برای آن کالاها و خدمات (عرضه و تقاضا) افزایش یابد. برای به وجود آمدن تورم، مصرف کنندگان باید مقادیر زیادی هزینه کنند.
این هنوز اتفاق نیفتاده است زیرا ما هنوز در بحبوحه همه‌گیری COVID-19 هستیم و اقتصادها تازه شروع به باز شدن کرده‌اند. تمام این پول محرک بهار است و آماده خرج کردن است. زمانی که اقتصاد به طور کامل باز شود و مصرف کنندگان با این همه پول محرک اضافی مسلح شوند، پیش بینی می کنم افزایشی در هزینه ها وجود خواهد داشت. همه در خانه گیر کرده اند و کاری برای انجام دادن ندارند. وقتی خطر ابتلا به کرونا به میزان قابل توجهی کاهش یابد، مردم جشن می گیرند. آنها با پول محرک خود جشن خواهند گرفت!
قیمت نفت به احتمال زیاد سر به فلک می کشد، زیرا همه می خواهند دوباره سفر را آغاز کنند. بازار نفت در حال پیش‌بینی تورم در آینده است، زیرا در حال حاضر تقاضا برای نفت زیاد نیست. ما قبلاً نشانه‌هایی از تورم غذا را دیده‌ایم و با بازگشایی رستوران‌ها بدون شک هزینه‌ها افزایش پیدا می‌کند.
این اعداد تکان دهنده هستند:
مقاله مرتبط و ویژه: 5 آلتکوین ناشناخته که آینده ارزهای دیجیتال هستند
مقاله مرتبط: رکود بازار سهام: 5 دلیل برای خروج از هم اکنون
بیایید ببینیم دقیقاً چه مقدار پول محرک وارد اقتصاد ایالات متحده و بریتانیا شده است. در 15 مارس 2020، فدرال رزرو حدود 700 میلیارد دلار تسهیلات کمی جدید اعلام کرد از طریق خرید دارایی و تا اواسط تابستان 2020، این امر منجر به افزایش 2 تریلیون دلاری ترازنامه فدرال رزرو شد.
در مارس 2020 ، بانک مرکزی انگلستان 645 میلیارد پوند تسهیلات کمی، 745 میلیارد پوند در ژوئن 2020 و 895 میلیارد پوند در نوامبر 2020 اعلام کرد. این را در مقابل آخرین برنامه تسهیل کمی انجام شده توسط بانک انگلستان که در مجموع 445 میلیارد پوند برای سال 2016 بود، در نظر بگیرید.
چاپ (تسهیل کمی) این مقدار پول به طور قابل توجهی ارزش دلار (دلار) و پوند (£) را کاهش می دهد و هنگامی که از سیستم عبور کند، می توانیم تورم داشته باشیم. تورم به یک دلیل مضر است. پولی که به سختی به دست آورده اید ارزش کمتری پیدا می کند و برای خرید همان چیز به مقدار بیشتری از آن نیاز خواهید داشت. وقتی این امر در مورد چیزهایی مانند غذا و مسکن صدق می کند، ما با یک بحران مهم روبرو هستیم. تورم و بیکاری بدترین چیزهایی هستند که اکثر اقتصاددانان از آن می ترسند.
ما واقعاً در قلمروی ناشناخته هستیم زیرا این نوع مهندسی مالی انجام شده در سال 2020 قبلاً هرگز اتفاق نیفتاده است. بدترین و مخرب ترین نتیجه تورم شدید خواهد بود. در حالی که تورم معیاری برای افزایش قیمت کالاها و خدمات است، تورم تورم به سرعت در حال افزایش است. معمولاً این بیش از 50 درصد در ماه تعریف می شود.
چگونه می توانید از پولی که به سختی به دست آورده اید محافظت کنید:
1) دلار و پوند ممکن است محکوم به فنا شوند، بنابراین ایده خوبی نیست که پس انداز زندگی خود را با آن ارزها نگه دارید. شما می توانید پول خود را در ارزهای دیگری قرار دهید که در معرض خطر کاهش ارزش کمتری هستند، اما شما تحت الحمایه دولت و بانک مرکزی صادرکننده این ارز هستید.
2) اگر تورم افزایش قیمت اجناس و کاهش ارزش پول است، پس گزینه ساده این است که کالاهای بیشتری را نگه دارید! فلزات سنگین مکانی عالی برای شروع هستند، به طوری که طلا یک محافظ تورم مورد علاقه و یکی از قدیمی ترین ذخایر ارزش است. نقره همچنین به‌عنوان ذخیره‌کننده ارزش بسیار مفید است، زیرا نقره تقاضای صنعتی بالایی دارد، همین امر را می‌توان در مورد مس، پالادیوم و پلاتین نیز گفت. تقاضا برای این فلزات تنها با صنعتی شدن کشورهایی مانند چین و هند بیشتر خواهد شد.
3) قیمت نفت معمولاً به دلار آمریکا است، بنابراین با تضعیف دلار قیمت نفت باید افزایش یابد. با این حال، قیمت نفت توسط متغیرهای زیادی از عرضه و تقاضا تعیین می‌شود و با حضور پرزیدنت بایدن در کاخ سفید، مشاغل نفتی چندان امن به نظر نمی‌رسند. انقلاب انرژی سبز تهدیدی بزرگ برای تقاضای نفت است.
4) سهام گزینه دیگری است، اما به عنوان گزینه ایمن نیست بازار سهام اغلب در زمان تورم مورد انتظار کاهش می یابد. چسبیدن به سهام در شرکت‌های دارای تراشه بلو، ماینرها و خرده‌فروشی‌ها به احتمال زیاد امن‌ترین راه هستند.
5) بیت کوین و ارز رمزنگاری اخیراً به دلیل نگرانی مردم در مورد کاهش ارزش ارزهای دولتی افزایش یافته است. دولت ها کنترلی بر بیت کوین ندارند و قیمت صرفاً بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود. با این حال، بیت کوین ناپایدار است و همانطور که در طول خود متوجه شدیم تحقیق توسط چند سرمایه گذار بزرگ (نهنگ ها) کنترل می شود. اگر می توانید نوسانات بسیار زیادی در قیمت داشته باشید، بیت کوین ممکن است برای شما عالی باشد!
6) سرمایه گذاری در مسکن و زمین نیز راه خوبی برای محافظت در برابر تورم است، با این حال، این بازارها دوباره توسط سایر متغیرهای عرضه و تقاضا کنترل می شوند و گزینه ای نیستند مگر اینکه مقادیر زیادی پول نقد داشته باشید. شما می توانید در یک سرمایه گذاری کنید REIT ETF، که درست مانند یک شرکت در بازار سهام معامله می کند. خرید چند سهم از صندوق REIT به شما این امکان را می دهد که با سرمایه فوق العاده کمی در بازار مسکن قرار بگیرید.
7) یک راه تخیلی تر برای محافظت در برابر تورم، کوتاه کردن دلار یا پوند (شرط بندی بر کاهش قیمت آن) است. اکثر کارگزاران خرده فروشی به شما اجازه انجام چنین معامله ای را می دهند. شما می توانید در برابر شاخص دلار شرط بندی کنید یا با جفت ارز معامله کنید.
اگر تورم یا ابرتورم در سال 2021 اتفاق بیفتد، دولت و بانک های مرکزی چه خواهند کرد؟
بانک‌های مرکزی تمایل دارند بر افزایش نرخ بهره تمرکز کنند، این امر مردم را تشویق می‌کند که پول خود را پس‌انداز کنند و خرج نکنند و در نتیجه تورم را مهار کنند. با این حال، نرخ‌های بهره بالا می‌تواند اقتصاد را منقبض کند، زیرا کسب‌وکارها و مردم نمی‌توانند به دلیل نرخ بهره بالایی که باید بازپرداخت کنند، آنقدر وام بگیرند. در دوران رکود، دقیقاً به همین دلیل است که بانک‌های مرکزی نرخ بهره را کاهش می‌دهند تا اقتصاد را تحریک کنند. این یک تعادل خوب و یک کار بسیار دشوار برای بانک های مرکزی است.
نرخ بهره بالاتر نیز برای بازار سهام مضر است، هنگامی که بازده اوراق قرضه (نرخ بهره) شروع به افزایش می کند، سرمایه گذاران سهام خود را می فروشند و برای بازدهی مطمئن تر و قابل توجهی به سمت اوراق قرضه می روند.
در اینجا خط پایانی آمده است:
در سطح جهانی، باید منتظر ماند و دید. در حال حاضر دولت ها و بانک های مرکزی کار زیادی نمی توانند انجام دهند و تورم ممکن است اجتناب ناپذیر باشد. هر چند به صورت فردی، ارزهایی مانند دلار آمریکا و پوند انگلیس را نگه ندارید. به دنبال سرمایه گذاری بیشتر در فلزات سنگین، کالاها و ارزهای دیجیتال باشید.
آیا تورم در راه است؟ آره. آیا ابر تورم در راه است؟ شاید، من صمیمانه امیدوارم که نه. .
برای اخبار مالی بیشتر اینجا را کلیک کنید.
ما به کمک شما نیاز! اخبار بدون سانسور را برای شما می آوریم رایگان، اما ما فقط می توانیم این کار را به لطف حمایت خوانندگان وفادار انجام دهیم شما! اگر به آزادی بیان اعتقاد دارید و از اخبار واقعی لذت می برید، لطفاً از ماموریت ما حمایت کنید حامی شدن یا با ساختن الف اهدای یکباره در اینجا ٪ 20 از همه بودجه به جانبازان اهدا می شود!
این مقاله فقط به لطف ما امکان پذیر است حامیان و حامیان!
By ریچارد اهرن - رسانه لایف لاین
تماس: Richard@lifeline.news
منابع
1) جو بایدن لایحه محرک 1.9 تریلیون دلاری را امضا کرد: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) عرضه و تقاضا: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) تعریف تورم: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) شاخص قیمت مصرف کننده: https://www.bls.gov/cpi/
5) تسهیل کمی: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) تسهیل کمی چیست؟https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) ابر تورم: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) داده های ناراحت کننده پیش بینی می کند که سقوط ویرانگر بیت کوین در سال 2021 ممکن است در راه باشد!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با ETF: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
به بحث بپیوندید!